Британский регулятор больше двух лет "закрывал глаза" на нарушения Wirex

Сотрудники финтех-стартапа Wirex, тот, что на прошлой неделе приостановил работу с новыми клиентами из-за ограничений Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) Великобритании, обращались в ведомство по вопросам, связанным с отмыванием денег, ещё в феврале 2019 года, при всем при том FCA не предприняло никаких действий.

Об этом порталу Fintech Futures рассказали бывшие сотрудники стартапа.

По словам источника Fintech Futures, в 2019 году двое сотрудников Wirex, единственный из которых занимал место старшего специалиста по комплаенсу, сообщили регулятору о собственных опасениях по поводу соблюдения стартапом правил AML. Опосля этого одного из них уволили, а другому немаловажно повысили зарплату.

FCA, со своей стороны, не предприняло каких-либо действий. В некоторой степени бездействие FCA объясняется тем, что Управление послужило курировать вопросы, связанные с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма криптовалютными компаниями, только в январе 2020 года. И все-таки остается неясным, отчего регулятор позволил Wirex и дальше действовать по своей лицензии.

Бездействие регулятора повлекло за собой блокировку счетов некоторых клиентов Wirex. Некоторые клиенты Wirex все же заметили неладное - им сообщили, что их аккаунты были взломаны по причине отсутствия двухфакторной аутентификации. Источники портала кроме того сообщили, что Wirex торговал криптовалютой, каковая была взята в кредит. Менеджеры рассчитывали, что рынок увеличится, однако он упал, и фирма не смогла своевременно воротить заем.

Это привело к серьезному дефициту и стартап долгое время "не мог слить концы с концами".